Статья 172 УК РФ (действующая редакция). Незаконная банковская деятельность
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Бесплатная юридическая консультация по телефонам:
к содержанию ↑Комментарий к Ст. 172 УК РФ
1. В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» (в ред. от 03.12.2012) банковские операции, предусмотренные этим законом, разрешено осуществлять кредитным организациям, включая банки, на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ.
Виды банковских операций перечислены в ст. 5 указанного Закона. К ним, в частности, относятся: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет, купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах.
———————————
Ведомости РСФСР. 1990. N 27.
Ст. 357; Ведомости РФ. 1992.
N 34. Ст. 1966; СЗ РФ.
1996. N 6. Ст.
492; 1998. N 31. Ст.
3829; 1999. N 28. Ст.
3459, 3469, 3470; 2001. N 26. Ст.
2586; N 33 (ч. 1). Ст.
3424; 2002. N 42. Ст.
1093; 2003. N 27 (ч. 1).
Ст. 2700; N 50. Ст.
4855; N 52 (ч. 1). Ст.
5033, 5037; 2004. N 27. Ст.
2711; N 31. Ст. 3233; N 45.
Ст. 4377; 2005. N 1 (ч.
1). Ст. 18, 45; N 30 (ч.
1). Ст. 3117; 2006.
N 6. Ст. 636; N 19.
Ст. 2061; N 31 (ч. 1).
Ст. 3439; 2007. N 1 (ч.
1). Ст. 9; N 22.
Ст. 2563; N 31. Ст.
4011; N 41. Ст. 4845; N 45.
Ст. 5425; N 50. Ст.
6238; 2008. N 10. (ч.
1). Ст. 895; N 15.
Ст. 1447; N 44. Ст.
4981; 2009. N 1. Ст.
23; N 9. Ст. 1043; N 18 (ч.
1). Ст. 2153; N 23.
Ст. 2776; N 30. Ст.
3739; N 48. Ст. 5731; N 52 (ч.
1). Ст. 6428; 2010.
N 8. Ст. 775; N 27.
Ст. 3432; N 30. Ст.
4012; N 31. Ст. 4193; N 47.
Ст. 6028; 2011. N 7.
Ст. 905; N 27. Ст.
3873, 3880; N 29. Ст. 4291; N 48.
Ст. 6730; N 49 (ч. 5).
Ст. 7069; N 50. Ст.
7351; 2012. N 27. Ст.
3588; N 31. Ст. 4333; РГ.
2012. N 283.
2. Банковская деятельность является разновидностью предпринимательской деятельности. Понятия осуществления предпринимательской деятельности без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, излечения дохода в крупном и особо крупном размере, причинения крупного ущерба раскрыты в коммент.
к ст. 171.
3. Субъективная сторона характеризуется умышленной виной.
4. Субъект преступления определяется так же, как и субъект незаконного предпринимательства. Хотя в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» указано на то, что законную банковскую деятельность могут осуществлять только кредитные организации, субъектом преступления, предусмотренного ст.
172 УК, может быть и гражданин, не являющийся руководителем либо сотрудником такой организации. Иными словами, если такое физическое лицо осуществляет банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты (на осуществление таких операций физическое лицо согласно закону получить лицензию не может), то данное лицо при наличии иных предусмотренных комментируемой статьей условий подлежит ответственности за незаконную банковскую деятельность. Это следует, в частности, из ст.
13 упомянутого Закона, согласно которой граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке в том числе и уголовную ответственность.
5. Понятие организованной группы раскрыто в ст. 35 УК.
6. Особо крупным размером согласно примеч. к ст. 169 УК признается стоимость немаркированных товаров и продукции, превышающая 6 млн. руб.
к содержанию ↑Что нужно знать если обвиняют в незаконной банковской деятельности?
Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более строгую ответственность и отличается особой сферой осуществления незаконного предпринимательства.
В связи с этим необходимо указать какая именно деятельность является банковской.
Банковская деятельность — это деятельность, осуществляемая в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности организациями. Право на банковскую деятельность возникает после государственной регистрации и получения специального разрешения (лицензии) — для кредитных организаций, либо на основании федерального законодательства — для банка России. Согласно ст.5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 к банковским операциям относятся:
- Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
- Размещение указанных в п.1 ч.1 настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
- Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
- Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц;
- Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
- Купля продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
- Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- Выдача банковских гарантий;
- Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов.
Пример, как можно использовать слабое обвинение
Например, зачастую в обвинении следователи не указывают какие именно банковские операции вменяется в вину фигурантам по уголовному делу, когда они были совершены и на какую сумму, то есть не указывается размер каждой банковской операции, способы их совершения, время и место. Так же следователи часто не указывают адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу кредитных денег.
Данные обстоятельства должны быть установлены и расписаны в предъявленном обвинении, так как подлежат доказыванию в соответствии в том числе с УПК РФ. Данные нарушения, указанные адвокатом должны быть приняты к сведению и если не повлечь прекращение уголовного преследования, то как минимум, дело должно быть возвращено прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ (если идет стадия судебного разбирательства) для устранения препятствий его рассмотрения судом.
Следующая