Звонок «из полиции», который оставит без денег: новая схема телефонного «развода»

• Полиция не будет звонить вам, чтобы поговорить о вашем счете в банке и утечках данных, и уж точно не будет обсуждать такие детали в ходе телефонного разговора. Все разговоры такого рода, как правило, происходят в очном формате.
• Полиция не переводит звонки в Центробанк или службу безопасности банка. Аналогично и служба безопасности банка не станет вам звонить с предложениями защитить ваш счет.
• Любой разговор по телефону о деньгах, который начинает незнакомый человек, любые просьбы куда-то перевести денежные средства, что-то установить нужно немедленно заканчивать. Завершите вызов и перезвоните в ваш банк по номеру телефона, указанному на обороте карты, чтобы выяснить подробности и сообщить о подозрительном звонке. Скорее всего, вас пытаются обмануть.
• Никому не сообщайте по телефону данные своей карты. Не поддавайтесь ни на запугивания, ни на выгодные предложения. И тем более если вас торопят принять решение – кладите трубку.
• Если в отношении вас или ваших близких совершены противоправные деяния, немедленно сообщите о случившемся в полицию по телефону 102. Не жалейте времени на оформление факта преступления – это может спасти чей-то кошелек.

Антон Кукановруководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества

Злоумышленники могут предлагать вам что угодно и где угодно (по телефону, в СМС, почте, мессенджере), подменять номера и голос. Но противостоять им легко: если дело касается ваших финансов, правильнее всего прекратить входящий звонок и самостоятельно перезвонить в ту организацию, из которой он якобы поступил. Это универсальное правило защитит вас от большинства возможных мошеннических схем.

• цифровая грамотность

Новый формат звонков — мошенники-дознаватели ⁠ ⁠

— Добрый день, это @Leiradna?
— День добрый, а это кто звонит?
— Я такой-то-следователь-такого-то-района-по-таким-то-делам, бла-бла.

— Очень интересно, чем могу быть обязана?
— Знаком ли вам Бережной Дмитрий Сергеевич?

— Понятия не имею, кто это такой.

— И вы уверены, что ни в каких связях, ни родственных, ни рабочих с ним не состояли?
— Абсолютно. А в чем проблема?
— Дело в том, что данный гражданин пришел 10 сентября с генеральной доверенностью на ваше имя в ПАО Сбербанк, с целью снять все средства с вашего лицевого счета, объясняя это тем, что вы якобы находитесь в больнице и вам требуются деньги на лечение. Но сотрудники банка проявили бдительность, стали задавать ему наводящие вопросы, вызвали полицию, но этот гражданин смог скрыться, в настоящий момент он находится в розыске, на него подано уже около семидесяти заявлений.

Но вы не переживайте, ваши средства остались в сохранности. Однако, ваши данные явным образом были скомпрометированы, вероятно данный человек является сотрудником одного из банков или нотариальных контор. Подскажите, пожалуйста, когда в последний раз вы обращались в нотариальные конторы и различные банки?

— Да никуда я особенно не подавала заявлений, разве что в страховую фирму. А в чем, собственно, проблема, если никаких средств у него не получилось снять?
— Этот человек находится в розыске, и следственным комитетом было принято решение объединить все эти дела в одно, и мы хотим собрать как можно больше информации о путях, по которым могла произойти утечка информации. Пожалуйста, вспомните, в каких фирмах вы могли в последнее время оставлять свои персональные данные?

— Вы по какому адресу находитесь? Давайте я к вам подъеду и мы лично пообщаемся.

— Ну что вы, пока что это предварительное следование и еще нет необходимости вас вызывать для дачи показаний, но с вами позже обязательно свяжется следователь и пригласит вас в отделение для очной дачи показаний. А мой звонок пока что носит информативный характер.

Далее следует еще длинный отрывок диалога (куда ветер дует, уже сразу было понятно, но мне было интересно послушать, что скажут и что спрашивать будут). Казалось бы, начало диалога вполне невинное, потерей денег не угрожают, наоборот, успокаивают, что все хорошо и они просто хотят узнать как можно больше информации о возможном преступнике.

На мою просьбу представиться, назвали имя реального сотрудника и адрес реального участка. Максимально старались затянуть разговор и вытянуть побольше информации, уточняли, когда я в последний раз обращалась в Альфа Банк, якобы есть подозрение, что злоумышленник работал там. Просили назвать точные адреса отделений всех банков, нотариусов, страховых, куда я обращалась, чтобы провести по ним детальную проверку.

Пока я слушала девушку (ну интересно же), решила поискать в интернете какую-то информацию о данном гражданине Бережном, и поисковик любезно выдал следующее:

Как видите, большая часть отзывов даже внезапно положительные, мол какие хорошие наши правоохранительные органы, заботливые, помогли сохранить деньги — успели спасти средства. Интересный случай, когда мошенники даже попытались быть на шаг впереди и заранее успокоить некоторых бдительных, но не очень граждан. Ну как — отзывы есть, случай такой правда есть, вот столько человек оставили хороший отклик, все так, помогают спасти деньги!

А схема развода заключается, собственно, в очень простом подходе — мошенники пытаются путем длительного разговора войти в доверие жертвы, заговорив ее в в течение по-настоящему длительного времени и поначалу даже не упоминая даже ни о каких возможных потерях, переводах, человек думает, что все хорошо, что все сработали вовремя — и сотрудники банка, и правоохранительные органы, проблемы не произошло, все работают четко, но просто хотят получить больше информации, чтобы найти злостного преступника. И уже только потом, после долгого разговора, если понимают, что жертва их слушает и во всем им доверяют, начинают вкидывать предложение перестраховаться и перевести деньги на другой счет, чтобы уберечь себя от подобных рисков. И ведь работает с кем-то.

Даже вот на Пикабу есть случай.

Чуть более подробно расписанный сценарий такого развода описан тут (вне Пикабу).
Такие вот дела. Сама схема развода-то, конечно, не сильно новая — вышеупомянутый случай на Пикабу датируется прошлым годом, но стоит отметить, что мошенники заметно пытаются эволюционировать и подходить к вопросу с более тщательной подготовкой и терпением.

Будьте бдительны, перепроверяйте информацию, а с сотрудниками всегда лучше разговаривать при личной встрече, чем вот по таким подозрительным звонкам. Это хороший маркер в данном случае, реальный дознаватель по реальному делу вряд ли вам откажет в личной встрече.