Выписка из банка по расчетному счету
Выписка банка с расчетного счета — официальная бумага, которая выдается банком по запросу клиента, и содержит данные о движении средств за определенный период. В документе отражается (финансовая часть):
- Состояние счета.
- Размер комиссии, которую стягивает банк.
- Входящие и исходящие суммы.
Популярные способы получения выписки банка по расчетному счету:
- Лично (в отделении учреждения).
- По почте.
- В электронном виде (на почтовый ящик).
Что входит в состав выписки банка с расчетного счета?
Оформление выписок (в зависимости от финансово-кредитного учреждения) может различаться, а вот наполнение остается неизменным.
В состав документа входит:
- ФИО держателя р/с.
- Название банковского учреждения, его БИК и корсчет.
- Денежная единица, в которой открыт счет.
- Список операций по приходу/расходу средств. Здесь же прописывается дата, время и сумма транзакции. При совершении безналичного платежа — р/с отправляющей и принимающей стороны.
- Номер счета, по которому выдан отчет.
- Заключение по приходу и расходу, а также остаток средств на момент выдачи.
Если выписка по расчетному счету передается бухгалтеру на рассмотрение, требуются:
- Бумаги, оформленные финансово-кредитной организацией.
- Свидетельства, которые выступают в роли основы при начислении средств.
После получения документа бухгалтер в тот же день сверяет поступившую информацию.
к содержанию ↑Как получить выписку?
Все варианты получения выписки банка с расчетного счета:
Чем особенна расширенная выписка банка по расчетному счету?
Когда необходимы полные данные по расчетному счету банка, стоит получить расширенную выписку. В ней приведены подробные данные, а именно:
- Точки, где проводились транзакции (терминал, супермаркет и прочие).
- Наименование компании-контрагента.
- Основание проведенной операции.
- Название товаров (услуг), за которые переводились средства.
- Величина комиссии, начисляемой банком за транзакцию.
Чтобы получить выписку банка с расчетного счета, требуется:
- Сделать заказ в банковской организации.
- Запросить услугу через онлайн-банкинг.
- Заказать опцию через e-mail.
Сущность и целевое назначение
Мы получаем многочисленные запросы на расследование активов по разным причинам, включая продолжающееся судебное разбирательство в ходе переговоров, опасения по поводу развода или просто для того, чтобы выяснить, стоит ли продолжать гражданское дело.
Чаще всего частные сыщики не имеют законных полномочий для доступа к такой информации, как банковские или инвестиционные счета. В России нет всеобъемлющей базы данных банковской документации, и выявление анонимных или скрытых счетов — непростая задача.
Опытный частный сыщик может идентифицировать учетные записи, связанные с человеком, посредством опросов, поиска в общедоступных архивах или других законных методов расследования. После того, как учетные записи идентифицированы, законное получение конкретной информации об учетной записи практически невозможно без постановления суда или согласия владельца счета.
Согласно закону конфиденциальность запрещает финансовым учреждениям раскрывать банковские записи или информацию о счетах отдельных клиентов государственным органам без: 1) согласия клиента, 2) постановления суда, 3) повестки в суд, 4) ордер на обыск или 5) другое официальное требование, за некоторыми исключениями.
Несмотря на то, что закон имеет ограниченную сферу применения и применяется только к требованиям, предъявляемым конкретно государственными органами, большинство финансовых учреждений не будут раскрывать информацию без одного из перечисленных выше разрешений. По-прежнему остается, что наиболее эффективным способом получения информации о банковском счете является согласие клиента.
В России есть несколько частных детективов и онлайн-компаний, которые утверждают, что у них есть возможность получить банковские счета и другую финансовую информацию. Факт остается фактом: получение этой информации без специальных полномочий противоречит федеральным законам.
Частные детективы чаще всего получают информацию о банковских счетах через внутренний источник в банковской сфере или под предлогом (получение личной информации под ложным предлогом).
Полученная таким образом информация не имеет весомой ценности, так как не может быть доказательством в судебном разбирательстве из-за незаконности получения.
к содержанию ↑Почему выбирают нас?
Опытные детективы в Shpion знают, где и как проводить поиск расчетного счета организации. Наша команда экспертов делает гораздо больше, чем просто поиск записей. Надлежащее расследование активов требует времени и тщательной документации.
Наши расследования активов использовались как в громких делах, так и в делах нижестоящих судов, и выдерживают проверку судами.
Выписка операций по расчетному счету – от шпионажа за конкурентами до представления доказательств в суде!
к содержанию ↑Наша работа в цифрах
У любой организации в ВТБ, Сбербанке, Тинькофф-банке или другом отечественном банковском учреждении имеется как минимум один счет. Банковская выписка по расчетному счету отображает операции фирмы, связанные с безналичными переводами. Кроме того, счет позволяет безопасно хранить любые суммы денег.
Данные о счете и об истории операций по нему являются коммерческой тайной. В соответствии с законодательством РФ, банки не имеют право предоставлять третьим лицам выписки об открытии счета и движению средств по нему. Но получить интересующую информацию возможно.
к содержанию ↑Когда потребуется услуга пробива информации по расчетным счетам?
Жизненных ситуаций, в которых может быть полезной банковская выписка по расчетному счету, немало. В первую очередь, они связаны со сферой бизнес-интересов. Распространенный случай – партнер по общему делу отказывается от выполнения договорных обязательств, вследствие чего его компаньон несет финансовые убытки.
В случае задержек оплаты за поставленные товары или оказанные услуги узнать о реальном благосостоянии должника – значит, повысить шансы на возвращение собственных денег.
Кроме того, выписка операций из расчетного счета из банка поможет решить и личные проблемы человека. Это потребуется, например, в ходе сложного бракоразводного процесса. Велика вероятность, что информация о благосостоянии фирмы, возглавляемой одним из субъектов дела, позволит второй стороне решить имущественные вопросы в свою пользу.
Поэтому заказать выписку из банка лишним точно не будет.
к содержанию ↑Заказать услугу в Nsa.team
Предоставить сведения об открытии счета и движению средств по нему специалисты детективного агентства Nsa.team могут в течение 1-2 дней после обращения. В зависимости от пожеланий клиента, можно также получить расширенные данные об обслуживании интересующего физического или юридического лица в банках.
Частные детективы агентства Nsa.team работают на условиях конфиденциальности и анонимности. Это значит, что о факте обращения к нам не узнает ни один человек, а выписка банка по расчетному счету ни в коем случае не будет использована где-либо без ведома клиента.
Профессионализм сотрудников, доступ к современным техническим средствам и использование уникальных методик оперативно-разыскной работы – вот наше «оружие», позволяющее эффективно решать самые сложные и запутанные задачи.
Выписка с расчетного счета ООО или физического лица передается заказчику через Интернет. По результатам работы составляется структурированный отчет, содержащий скан-копии интересующих документов, после чего он высылается на электронную почту клиента.
Получение информации от сотрудников агентства Nsa.team позволит вам давать достойные ответы на любые вызовы окружающего мира. Воспользуйтесь такой возможностью!
Еще кое-что из секретов Детектива
к содержанию ↑Копии учредительных документов юридических лиц
Предоставим копии учредительных документов интересующих вас юридических лиц. Соберем необходимую информацию строго в указанные сроки с соблюдением условий конфиденциальности. Пришлем копии на электронную почту.
Свяжитесь с агентом для обсуждения деталей задания.
Проверка сотрудников компании
Ознакомимся с биографией любого сотрудника, который числится в штате компании. Проверим его на факт промышленного шпионажа, мошенничества, хищения имущества компании и т.д. Агенты готовы проверить как одного, так и весь персонал.
По результатам расследования создадим структурированный отчет и отправим заказчику.
Следующая