Как одной фразой поставить в тупик телефонных мошенников. Метод, который сбережет ваши деньги
Цель таких разводов одна — деньги. Чтобы списать хоть какую-то сумму с чужой банковской карты, нужен ее номер, трехзначный код с обратной стороны «пластика», цифры в смс.
Чаще всего разговоры с мошенниками начинаются с предупреждения о «подозрительном списании средств» и строятся по двум схемам
Первая — СМС от банка о списании средств с карточки. Злоумышленники копируют такое сообщение и рассылают через мессенджеры или подставные короткие номера, оставляя контакты для связи. Клиент на нервах от такой смс может не заметить подвоха с номером.
Бывает и так, что злоумышленники копируют банковский номер. В этом случае за звонок по платной линии моментально спишутся деньги со счета телефона. Здесь важно помнить, что банковские специалисты всегда звонят сами, ни с кем связываться не нужно.
Вторая схема — звонок с сообщением о запланированной транзакции, которую надо отменить или подтвердить. Для этого требуются конфиденциальные данные, которые вас попросят назвать. Мошенники, представившись специалистами банка, часто обращаются к клиентам по имени и отчеству, чтобы повысить уровень доверия.
Важно помнить, что у настоящих сотрудников есть вся информация, а звонят они чаще всего с предложениями по кредиту или про новых услуг. Не для того, чтобы что-то подтвердить или узнать номер из смс.
Если есть беспокойство за личные средства, лучше зайти в онлайн-банк или любое отделение банка и проверить состояние счета без посредников. А звонить в банк самостоятельно — только по официальным номерам на сайтах.
к содержанию ↑Способ борьбы с мошенниками, который буквально заставит их замолчать
Мошенников можно троллить в ответ, водить за нос и издеваться, чтобы проучить. Но это занимает много времени. Лучший способ борьбы — показать, что их рассекретили.
В этом случае они сами поспешат закончить разговор. Идеально подойдет метод одной неожиданной фразы. Он сбивает с толку, ставит звонящих в глупое положение, а еще дает понять, что на этом конце провода в курсе обмана.
Как только злоумышленники понимают, что их раскрыли, разговор продолжать нет смысла.
к содержанию ↑Как людям удается одной фразой сбить мошенников с толку или направить разговор в совсем другое русло
Позвонили с классическим разводом: «Службой банка заблокирован перевод на имя Павлова Тимофея на сумму 5.600, для отмены вам надо продиктовать код из СМС». Я решил блефануть и ответил: «Да пофиг, там 13 миллионов, и плюс-минус пять тысяч погоды не сделают». И повесил трубку.
Больше не звонили. @Артем
Звонок. Взволнованный сотрудник сообщает, что с моего счета пытаются списать в пользу какого-то Фамилия И. О.
4500 т. р. Понимаю — звонят мошенники.
Гневно спрашиваю: Почему только 4500 т. р.? Должно быть 450000! В трубке короткие гудки… @Степан Извозов
— А вы в следующую пятницу можете на пару часиков пораньше эсэмэсу прислать и позвонить? А то Кузьминишна в больницу слегла, а мы в это время с ней чай обычно пьем и соседей обсуждаем… Я может даже денюжку какую на счет положу, чтобы вы не впустую трудились @пользователь Pikabu
— Здравствуйте, это служба безопасности банка. Как я могу к вам обращаться?
— Моя госпожа.
Финиш. @аноним
Очень часто звонят, стала терпеливо дожидаться, когда разговор дойдет до пикового момента, когда требуется назвать заветные три цифры с обратной стороны карточки, далее говорю им недавно оформила карту нового образца и там не цифры, а буквы, они просят их назвать и тут мое коронное — там написано х**, сразу бросают трубку. @ker ing
«Вы делали перевод?». Прикинулась тупой блондинкой, тяну слова и капризничаю, но в итоге диктую и номер карты и CVC вообще сторонние, не свои. Естественно, сообщение с кодом не приходит.
Просят еще раз номер карты и код. Всё то же самое. К этому моменту картошка дожарилась, а есть хотелось сильно.
Так что решила закругляться. Мошенник там уже весь дрожит от нетерпения, что я ему тут надиктовываю и жду смску, а я ему уже нормальным голосом: «ты же работник сбера, ты что не видишь, что эту карту я закрыла еще год назад». В ответ долгое молчание и далекие гудки… @аноним
На вопрос — Это вы переводили 9.5 тысяч? Подумав, отвечаю — не могу вспомнить, когда у меня там такие деньги лежали. Трубку бросили. @psviv-46
Нужно в конце разговора попросить подождать секунду и так невзначай, шепотом: ну что запеленговали? группа захвата выехала?? @аноним
Добраться до денег, которые расположены на банковских картах, гораздо проще, чем многие думают. Достаточно назвать несколько цифр посторонним людям, и можно остаться без средств к существованию. Всегда нужно быть внимательным, прекращать разговоры по телефону или брать все в свои руки.
У многих банков есть разделы, где можно пожаловаться на мошенников. Так можно помочь кому-то менее информированному избежать потери денег.
к содержанию ↑Армейский подход и три новых способа противостоять хитрым мошенникам
Бесконечный розыгрыш бумажных книг в нашем Телеграм канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.
Автор: Финтолк
Поддельные сайты по продаже авиабилетов или аренде апартаментов, электронные «письма счастья» и сомнительные телефонные звонки — мошенники идут на любые хитрости, лишь бы получить наши деньги. Каждый месяц появляются новые способы обмана. Финтолк объясняет, почему мошенникам удается нас так просто обманывать и как сохранять холодный рассудок, чтобы противостоять злоумышленникам в любой ситуации.
Александр Патешман, независимый финансовый эксперт, еврейский наставник по финансовым лайфхакам
Наши личные данные легко найти в интернете, в том числе номер телефона. Поэтому нет смысла прятать его в социальных сетях или на сайтах-объявлений. Если будете скрывать номер телефона, то первый звонок от мошенника может застать вас врасплох: «Откуда у них мой номер, кто его дал?!»
Если сильно переживаете, что вас каждый день будут атаковать мошенники, заведите себе отдельный телефон с секретной сим-картой и дайте номер только родным и близким людям.
Многие думают, что если они эрудированные и с высшим образованием, то смогут распознать мошенников и никогда не выдадут свои личные данные или код от банковской карты. Но это не так. Уровень IQ не играет никакой роли.
Мошенники выжимают из нас все страхи, формируют чувство вины и тревоги. В таком состоянии любой здравомыслящий человек начинает совершать необдуманные поступки, чтобы поскорее разрешить ситуацию. А мошенник оказывается в роли спасителя, который пришел исключительно с добрыми намерениями, помочь и предостеречь от надвигающейся беды.
Чтобы вызвать у жертвы неосознанное доверие к собеседнику.
В армии есть четкое разделение понятий: если вы находитесь на территории условного противника, значит, все, кто перед вами, — враги и доверять никому нельзя. Если солдат на своей территории, здесь можно доверять, но проверять. Сейчас мошенники ведут агрессивную войну, и значит, мы находимся на территории противника.
Всем, кто нам звонит и что-то предлагает, априори нельзя доверять. У них цель — получить наши деньги любым путем. А вы на секретном задании, и ни в коем случае враг не должен получить от вас информацию!
Подход здорового пофигиста
Не показывайте собеседнику, что вы взволнованны, постарайтесь соблюдать эмоциональную дистанцию. Задавайте себе вопрос: «Что произойдет, если я им не скажу номер от банковской карты?» Каждое утверждение со стороны мошенников можно самому перепроверить. Это так же, как с правописанием слов.
Сомневаетесь, как правильно написать слово? Воспользуйтесь проверочным словом. Здесь так же. Вам звонят и говорят, что с карты кто-то пытается списать деньги и надо срочно перевести все рубли на другой счет? Хорошо.
Положите трубку и проверьте сами информацию, позвонив в банк по номеру, который указан на сайте или банковской карте. Ведите себя не так, как вас просит собеседник, и посмотрите на его реакцию.
Актерский подход
Берите инициативу в свои руки. Скажите своему собеседнику, что как раз находитесь в том банке или магазине, откуда вам звонят, и сейчас менеджер поможет разобраться в ситуации. Либо обрадуйте, сообщив, что недавно купили диван и потратили все деньги на карте под ноль.
Еще один эффективный вариант — сказать, что обязательно хотите посоветоваться с другом/мужем/братом, который работает начальником в полиции или следователем в прокуратуре.
к содержанию ↑Подход зануды
Ставьте в тупик собеседника своими уточняющими вопросами. Например, из какого вы города звоните, сколько вам лет, какая у вас сейчас погода, что вы ели на завтрак, моя заблокированная карта синего или красного цвета. Чем страннее будут вопросы, которые не вписываются в общий скрипт мошенников, тем быстрее они потеряют к вам интерес.
- Скопировать ссылку Скопировано
- ВКонтакте
- Telegram
- Дзен
- Одноклассники
Помог взыскать с мошенника 600 тыс руб
Что случилось : собственник земельного участка хотел продать его за 750 тыс руб. Он работал вахтовым методом, поэтому самому заниматься продажей ему было неудобно. По совету знакомых он обратился за помощью к «агенту по продаже недвижимости», который оказался мошенником.
Он взял с покупателя деньги, но владельцу участка отдал только небольшую их часть.
В этом деле я представлял интересы потерпевшего, то есть владельца участка.
Подробности : мошенник взял 750 тыс руб у покупателя участка, а владельцу отдал только 150 тыс, сказав, что это задаток. Владелец участка уехал на вахту, думая, что когда он вернётся, участок будет окончательно продан, и он получит все деньги.
Через несколько месяцев он вернулся с вахты и потребовал деньги с мошенника, но тот начал «кормить завтраками», говоря, что участок ещё не продан; что он ходил с покупателем в Росреестр, но сделку купли-продажи не смогли зарегистрировать, потому что в Росреестре был санитарный день; что деньги лежат в ячейке банка и т.д.
У владельца участка лопнуло терпение, и он позвонил покупателю (к счастью, он знал его телефон). Покупатель сильно удивился звонку и сказал, что все деньги он отдал «агенту» (то есть мошеннику).
Обман раскрылся. Продавец участка обратился ко мне, чтобы я помог взыскать деньги с мошенника.
Что я сделал . Было понятно, что нужно добиваться возбуждения уголовного дела по статье «Мошенничество». Только в этом случае можно было надеяться на возврат 600 тыс руб.
Но для этого надо доказать, что обманщик с самого начала планировал обмануть моего доверителя и не отдать ему деньги. Обычно очень трудно сделать это, потому что мошенники (а наш обманщик, как потом выяснилось, был уже трижды судим за мошенничество) умеют обставлять дело как стечение обстоятельств.
Вот и наш «агент» заявлял, что деньги он просто потерял, обманывать никого не собирался и при первой же возможности он вернёт продавцу участка 600 тыс руб. Так могло продолжаться вечно. Надо было добиваться возбуждения уголовного дела.
Для этого я написал заявление следователю и:
- привёл к нему на допрос свидетелей — тех самых знакомых, которые наивно посоветовали моему доверителю этого мошенника;
- скриншоты переписки в мессенджерах между моим доверителем и мошенником и т.д.
Однако следователь отказывался возбуждать дело, заявляя, что никакого состава преступления нет. По сути, он повторял версию мошенника. Следователь 4 раза отказывал в возбуждении уголовного дела и 4 раза по моим жалобам районный прокурор отменял постановления следователя, возвращая ему дело для нового разбирательства.
Мне пришлось подключать «тяжёлую артиллерию». Я написал:
- две жалобы в Генеральную прокуратуру;
- три жалобы в Главное следственное управление.
Главное следственное управление отреагировало: оно создало следственную бригаду и проанализировало дело. Бригада согласилась с моими доводами и дало указание следователю возбудить дело. Дело было возбуждено.
У мошенника сразу же «нашлись» деньги. Уже через несколько дней после возбуждения уголовного дела он вернул моему доверителю 600 тыс руб.
Итог дела : мой доверитель получил 600 тыс руб, что и требовалось.
к содержанию ↑Пять способов разоблачить финансового мошенника
Если ставка по вкладу вас больше не устраивает, есть альтернатива — фондовый рынок. И как раз здесь мошенники уже приготовили ловушки для ваших денег.
693 открытия
Если ставка по вкладу вас больше не устраивает, есть альтернатива — фондовый рынок. И как раз здесь мошенники уже приготовили ловушки для ваших денег.
Инвестиции на фондовом рынке — это всегда риск.
И зачастую причина потерь кроется в недобросовестных брокерах или управляющих. Только в прошлом году регулятор выявил около 3 тыс. организаций с признаками финансовых пирамид.
С учетом начавшегося в России бума частных инвестиций число таких нечистоплотных участников рынка, скорее всего, будет расти. Как правильно вести себя, чтобы не попасться в лапы мошенников?
к содержанию ↑Лицензия обману не помеха
Инвестиционные и управляющие компании любят выставлять на своем сайте лицензии, которые они получили от регулятора. Найти лицензию на сайте крупной компании — тот еще квест, а вот нечестные финансисты обожают выставлять их напоказ. Даже если лицензия давно просрочена или вообще не имеет ценности (например, не дает права предлагать определенные финансовые услуги).
Если российская лицензия есть, но выдана давно и, скажем, еще ФСФР, это повод лишний раз заглянуть на сайт регулятора. Возможно, вас обманывают и документ уже недействителен. Кроме того, это может свидетельствовать о том, что компанию давно не проверяли.
Если компания на рынке недавно, это также повод для проверки: возможно, перед вами брокер, ранее уличенный в мошенничестве, просто сменивший название и прошедший процедуру перерегистрации. Если у компании нет вообще никаких лицензий, то, скорее всего, перед вами мошенники. Очень часто такие компании привлекают деньги под видом оказания консультационных (образовательных) услуг или услуг доверительного управления.
к содержанию ↑Не все рейтинги одинаково полезны
Нечистые на руку финансисты любят хвастаться достижениями, выставляя напоказ все свои награды и рейтинги. Но часто профессиональные достижения мошенники просто выдумывают, а рейтинги давно просрочены и не несут никакой полезной информации. Если, скажем, последний рейтинг на сайте компании датирован 2015 годом, это повод задать вопросы менеджеру.
Во-первых, что происходило с рейтингом компании после этого времени? Во-вторых, почему компания прекратила сотрудничество с рейтинговым агентством?
Лучше всего, если у компании есть один-два текущих рейтинга от крупных агентств. Не стоит лениться, лучше почитать, что пишут о ней независимые эксперты, как они оценивают финансовое состояние и устойчивость бизнеса компании.
к содержанию ↑Узнаю я их по именам
Мошенники очень часто выставляют на сайтах фотографии экспертов, аналитики и трейдеры комментируют в СМИ ситуацию на рынках. Это простой способ повысить доверие будущих клиентов. Логично: если аналитика или управляющего цитирует крупное деловое СМИ, значит, он профессионал.
Журналисты не всегда проверяют, с кем имеют дело.
Поэтому лучше всего самому попытаться изучить биографию такого «эксперта», выяснить у клиентов компании, какой доход принесла его стратегия.
Вполне может оказаться, что люди, фотографии которых вы видите на сайте компании, вообще никогда не работали в качестве профессиональных управляющих и аналитиков или «засветились» в компаниях с плохой репутацией. Может выйти и так, что все эти «звезды» и вовсе подделка, а их фото просто украдены с посторонних сайтов.
Следующая