С июля в России начали действовать поправки в закон о неправомерном обороте средств платежей, известный как «закон о дропперах».
Примерно два миллиона человек могут оказаться фигурантами уголовных дел. Об этом недавно заявил замначальника Следственного департамента МВД РФ Данил Филиппов.
Два миллиона подозреваемых… Примерно столько участников – в основном от 14 до 25 лет – засветились в мошеннических схемах на миллиарды рублей. И если раньше они оправдывались тем, будто «думали, что просто подрабатывают», и уходили от ответственности, то теперь следствию особо и не нужно доказывать злой умысел.
Дропперы – это посредники в нелегальных финансовых схемах. В МВД рассказали журналистам, что у дропперов есть несколько специализаций. Обнальщики получают похищенные деньги на свои карты. Снимают наличные. Передают организаторам схемы. Заливщики, наоборот, вносят наличные на счет и переводят дальше по цепочке. Транзитники просто пропускают средства: получили – перевели дальше. Вербовщики находят новых участников схемы в интернете. Так запутывают следы. Найти настоящих преступников среди десятков посредников гораздо сложнее. Но теперь и ничего не подозревающему посреднику, которого использовали втемную, может грозить срок. Достаточно и того, что он добровольно включился в сомнительную «игру».
В кого только не рядятся аферисты! В волонтеров, благотворителей, инвесторов, работодателей…
Иногда мошенники предлагают жертвам поработать с криптовалютой. А что, модный тренд! Человека вовлекают в дропперство по аналогии с кассиром в обменнике криптовалют – нужно получать рубли и покупать биткоины. Или открывают вакансию «менеджера лотерей и инвестиций». Соискателю предлагают получать деньги на карту и переводить их «победителям». Но одна из самых распространенных и коварных схем, от которой не застрахован ни один клиент банка, – «случайный перевод».
Москвичка Елена К. получила на свой счет 25 тысяч рублей от незнакомца. Перевод по номеру телефона – очень распространенная транзакция. Вскоре позвонил сам «отправитель» и стал плакаться в трубку, что это деньги на лечение его знакомой. А он, дескать, перепутал всего одну цифру в наборе – и вот результат… Елена сжалилась и перевела деньги на указанный незнакомцем номер. Потом оказалось, что деньги были обманным путем украдены у пенсионерки из Тулы. Москвичка долго объясняла следователю, что она не член банды мошенников и сама стала жертвой разводки.
В таких случаях злоумышленники разбивают «грязные» деньги на мелкие части и рассылают случайным людям. А потом просят вернуть на «чистый» счет. Согласившись на возвращение денег, тем более оставив себе «комиссию», можно налететь на крупные неприятности.
Адвокат Иван Сухаревский категорически не советует возвращать деньги самостоятельно.
Он предлагает написать заявление в своем банке об ошибочном переводе и предложить отправителю сделать то же самое в своем. Российские финансовые организации выработали стандартные процедуры для подобных случаев.
